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近期,臺州銀行與阿里云智能集團瓴羊智能科技有限公司合作構建的數據平臺建設項目,被評選為“中國信通院鑄基計劃2023年高質量數字化轉型典型優秀案例”,同時也獲得數字化研究機構沙丘社區“2024中國數據資產管理最佳實踐案例”。這些榮譽不僅是對臺州銀行在數據驅動業務創新、提升服務效能方面所取得卓越成就的高度認可,更是對其運用先進技術與創新能力推動小微銀行業務全面數字化轉型升級的肯定。

臺州銀行攜手瓴羊打造的數據中臺解決方案,有力地整合了內部數據資源,實現了數據的整體采集、統一標準、共享計算、共享應用,促進數據服務敏捷化。未來,雙方將繼續深化合作,提升數據治理在防范金融風險和內控水平,進一步發展精細化運營,持續支持臺州銀行“1125”戰略目標的實現和推動金融行業的數智化進程。

【厘問題 應挑戰】 攜手瓴羊深挖痛點,從全局設計

作為深耕小微金融的代表性銀行,成立于1988年的臺州銀行一直堅守小微市場定位,以客戶為中心,提供簡單、方便、快捷的優質服務。早在90年代,臺州銀行就用當時領先的風控技術為小微企業提供便捷的貸款服務。步入數字經濟時代后,臺州銀行積極擁抱變化,響應國家大數據戰略,將金融科技和數據資產作為重要生產力。

在推進數智化升級的過程中,臺州銀行深知,如果未能在根基上打造穩固的數據架構,數據問題將會是業務發展效率提升的攔路虎。

比如銀行內常見的數據問題:

數據標準缺失,數據產出將受到監管部門的嚴重挑戰,從而面臨嚴厲的追責;

指標口徑不統一,造成指標理解和使用歧義,大幅降低業務報表的可信度;

缺失統一清晰的數據資產盤點,業務部門找不到、看不清、用不準數據~

數據管理在流程機制、責任分工等方面存在不足,拖慢業務響應速度;

行內數據治理咨詢產出的內容,缺少平臺工具支撐,無法形成長效機制,變成運動式工作;

......

面對諸多挑戰,臺州銀行與瓴羊共同開啟了數據平臺建設:從全行視角建立統一的數據治理機制和體系,并通過建設銀行內部的大數據平臺工具來落地,同時向上完善數據應用體系構建,促進數據應用價值發揮。在提升數據質量和增強用數效率的基礎上,開展數據人才培育,讓銀行的數據治理的實踐不僅僅是一個起點,而是一個連續的、充滿活力的發展過程。

【建機制 強管理】 數據建設,從機制出發用工具落地    

數據治理是一項全行性的工作,有效的機制和組織架構是數據治理成功與否的有力保證,從數據戰略目標,建立完善的數據治理制度和管理機制,以及體系化的組織架構、明確職責的分工是非常必要的。臺州銀行成立數據治理委員會,構建治理制度,通過銀行內部發文強化規則,確保數據治理工作的開展與落實,讓治理工作“有法可依”、“有法必依”。

有了機制和組織,少不了平臺化工具來支撐和承接。臺州銀行基于瓴羊Dataphin、Quick BI構建統一數據中臺門戶,包含數據研發與治理、數據資產管理、智能分析等模塊,實現與行方用戶體系的打通,同時連接各個產品、OA系統接口,承接數據治理體系落標以及全流程數據管理貫標。同時通過基于Dataphin構建的統一資產管理功能模塊,可統一進行全行的數據資產目錄管理、數據上下架和數據消費,為業務部門及分支機構提供便捷數據智能分析。

臺州銀行數據應用平臺建設架構

目前,臺州銀行已制訂全行級基礎類數據標準1600+項,覆蓋10大業務領域、14個主題域、100+業務過程,包含EAST、金數、1104等核心監管標準;并線上化管理數據資產目錄,覆蓋15+系統;完成2500+全行級指標體系,涉及全行各業務管理部門中的所有重要報表指標,覆蓋村居金融部、 授信管理部、 國際業務部、平臺金融部、渠道管理部等各個業務部門。

【促應用 強人才】 讓業務見成效,讓治理可持續

數據治理的最終目的是為了“用好數據”,臺州銀行前期的底層數據建設已在銀行內部管理、存貸款業務分析、交易與風控等關鍵領域顯現出切實的效益。

通過瓴羊QuickBI,臺州銀行搭建了全行業務管理的可視化駕駛艙,確保了從行長到中層管理者目標準繩一致,從總行到支行每一層級的業務數據清晰,讓數據觀測不再支離破碎,讓部門間的溝通更加高效。

在銀行貸款領域,臺州銀行以精確的用戶信用評分系統以及風控地圖,為小微企業減輕資金運營成本,通過數據驅動實現金融的普惠化。

在一線業務分析領域同樣也實現了能力大飛躍。過去,銀行內部業績管理通常通過線下方式操作,缺乏實時追蹤和深入分析的能力?，F在,通過Quick BI分析師可以獨立構建分析看板,進行個性化的數據探索,未來還將擴展至全行。

同時,臺州銀行十分注重數據人才培養,結合系統化的數據培訓課程和輕量友好的工具,即便是普通業務人員也能在短短一天內獨立創建出涵蓋收益、資產狀況等關鍵信息的業務報表,提高了工作自主性和業務響應速度。

概而言之,臺州銀行的數據平臺建設是臺州銀行數智化升級的重要環節,后續將會持續深化業務數智化,為金融業務線上化探索新模式。本次項目確立了臺州銀行數據治理制度和管理機制,以瓴羊Dataphin、Quick BI為核心的場景式數據治理布局,不僅加速了銀行內部決策的敏捷度,同時提升了客戶的服務質量。臺州銀行董事長黃軍民也表示臺州銀行將堅持深耕小微市場,堅定地通過數據驅動來實現業務創新和提升服務效率。

臺州銀行正逐步實現數據的深度利用,徐徐揭開銀行數智化服務的新篇章。瓴羊也將持續同行業內外客戶深度合作,共創銀行數據治理的新未來。

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來源：東方網    | 撰稿：臺州銀行    | 責編：谷晟    審核：張淵

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